マッチング拠出とiDeCo（イデコ）、どちらを選択するのがよいのか？ | 節税しながら、資産形成しよう | マネクリ マネックス証券の投資情報とお金に役立つメディア
出版社や新聞社勤務などを経て独立。2000年FP資格を取得。執筆活動のほか、投資信託やiDeCo（個人型確定拠出年金）、マネープランセミナーなどの講師を務める。「1億人の投信大賞」選定メンバー、「コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ（東京）」の幹事などをつとめ、投資のすそ野を広げる活動に取り組んでいる。『改訂版 一番やさしい! 一番くわしい! はじめての「投資信託」入門』（ダイヤモンド社）など著書多数。2016年7月～金融庁 金融審議会「市場ワーキング・グループ」委員を務める。 閉じる 勤務先の企業が企業型確定拠出年金（企業型DC）を導入している場合、勤務先でマッチング拠出（加入者掛金ともいう）ができる人は、2022年10月からマッチング拠出を利用するか、iDeCoに加入するかを個人で選択できるようになります。 今回は、2022年10月からのiDeCoへの加入要件緩和にあたり、どちらを選択す
iDeCoの「受取時」に課税される人・されない人の違いをズバリ！ | AERA dot. (アエラドット)
※つみたて年数＝正確な言葉では「拠出年数」。現在、退職所得控除の見直し論が出ているため勤続年数の長い・短いに関しては変わる可能性があるが、退職金が多いほど受取時に税金が発生しやすくなる点は変わらない 節税効果が高く運用益が「非課税」といわれるiDeCo（個人型確定拠出年金）。実は、退職金や年金が高額な人は最後に非課税で受け取れない場合があることをご存じだろうか。「AERA Money 2022秋冬号（アエラ増刊）＜iDeCoの基本＞」から、iDeCoの税金に関する記事をお届けする。 【写真】解説してくれた仲岡由麗江さん ＊ ＊ ＊ iDeCoは「運用時に得た利益が非課税になる制度」と説明されることが多い。しかし「AERA Money」では、あえて「非課税になる可能性がある」という表現を貫いている。その理由を、iDeCo組成業務にも携わってきた、レオス・キャピタルワークスの仲岡由麗江さん
｢忘れると4万8000円の損｣年末調整で最近提出が増えている"第3の添付書類" 圧着ハガキを捨ててしまう人も
年末調整の書類が配られる季節になりました。生命保険料や住宅ローン控除については毎年書類を提出している人が多いのではないでしょうか。経済コラムニストの大江英樹さんは「最近この2つに加えて『小規模企業共済等掛金控除の証明書』を提出するケースが増えてきています。ところが、その証明書の圧着ハガキを開かずに捨ててしまう人が実際にいるのです」といいます――。 そもそもなぜ年末調整が必要なのか 毎年、11月頃になってくると会社の総務や庶務の係から「年末調整をするために必要な書類なので、記入して○日までに提出して下さい」と言われ、用紙が配られます。みなさんの多くも恐らくその経験があるでしょう。 実際に年末調整の場合は、還付すなわち税金が戻ってくる場合が多いので、ちょうど年末のボーナスが支給された後、何だかプラスアルファのおまけみたいな感じで税金の戻りがあることに何とも言えない幸せ感をもつ人も多いでしょう。
普通の人が資産運用で 99 点をとる方法とその考え方 - hayato
はじめに 資産運用で 99 点をとる方法とその考え方について説明します。この記事の対象はいわゆる「普通の人」です。 資産運用は趣味ではない。 資産運用を始めてみたいが何をしてよいのかわからない。 資産運用をすでに行っているが毎年ころころと方針を変えてしまっている。 資産運用に無駄に時間ばかり費やしている。 今のところ資産はすべて銀行の普通口座や定期預金にいれている。このまますべて現金でおいておくのも何か損しているみたいでモヤモヤする。だけど難しいことは勉強したくないし時間も使いたくない。 といった人たちです。 記事では最初に結論、すなわち「やるべきこと」を述べます。資産運用で 99 点の投資効率を達成するためにはこの結論部分だけを実行するだけでよいです。 次に、それだけでどうして 99 点といえるのか、その裏付けとなる考え方や理論を中心に説明します。 99 点をとるにあたってこれらの知識を
海外赴任中の資産運用（NISA、iDeCo）について - Dr.ちゅり男のインデックス投資
おはようございます。 米国に駐在中の方から、海外赴任時の資産形成の方法について以下のご質問をいただきました。 いつも楽しくブログを拝見させて頂いております。 現在、仕事の関係で米国に駐在している者（33歳男・独身）です。 日本にいたときは全く投資や運用をしていなかったのですが、近頃ちゅり男様や他のブロガーの方のブログを拝見するようになって、今のうちからお金についてきちんと勉強しようと思うようになりました。 しかしながら、調べるうちに現在の自分の状況でどのような運用をすべきか迷っており、もし、ちゅり男様ならどのようなアクションをとられるのか興味があり、メール致しました。 資産→現金500万円+5万ドル 帰任→約2年後 結婚→予定無し（ゆくゆくはしたいと考えています） 現在の悩みは、日本の証券口座も持っておらず、海外赴任者は投資も制限されるため、日本円は塩漬けにしておかなければいけない状況です
退職によりSBI証券のiDeCo（個人型確定拠出年金）に申し込みました
退職したために、現在、それまで勤務していた企業型確定拠出年金の拠出も停止しています。 ご参考： アーリーリタイア目的で早期退職制度を利用し退職しました 退職前の会社での企業型確定拠出年金では、最初から退職時まで、三井住友・DC外国株式インデックスファンドS（信託報酬0.16％）のみを100％配分 かつ 途中から拠出限度額上限までマッチング拠出も使い積み立てていました。 何も手続きせずに放置すると、退職日の翌月の、資格を喪失した月の翌月から6ヶ月後期限（例：3月末に退職した場合、資格喪失は4月1日となり、その翌月の5月から6か月後の10月末期限）以降に国民年金基金連合会に自動移換されてしまい、余計な手数料がかかるとのことなので、忘れないうちにiDeCoに申し込みました。 その三井住友・DC外国株式インデックスファンドSの移管手続き（＋今後の掛金の拠出）のため、メインとしているSBI証券のiD
退職金が多く、老後の収入が多い人のiDeCoのベストの受け取り方 - たぱぞうの米国株投資
iDeCoの退職控除と所得控除の魅力と出口のワナ つみたてNISAと並んで非課税の積立制度として人気のある制度にiDeCoがあります。金融庁による設計と違い、iDeCoは厚労省の設計です。基本思想として年金を補う、自分年金というものがあります。 そのため、収入が比較的不安定な個人事業主などが多く積み立てられるようになっております。逆に、公務員は積み立て額が最小ですね。そのため、退職控除と競合する仕組みになっており、受け取り方に工夫が必要になります。 つまり、iDeCoは払い出しのタイミングに工夫が必要というわけです。なにも知らずに行うと、退職金が多くて老後の収入も多い人は控除が使えず、払う税金が増えてしまいます。iDeCoは制度設計上の古さは否めず、いろいろな制限がありますが、基本設計の思想の違いが大きく作用しているわけですね。 さて、関連してご質問の紹介です。 退職金が多く、老後の収入が
教えて虫とり先生 ： 金融庁
教えて虫とり先生 登場人物紹介 虫とり小僧さんと金融庁若手職員の人物紹介。 第1回 虫とりさんは何をしている人なんですか？ 第2回 虫とりさんはなぜ投資をはじめたのですか？ 第3回 虫とりさんはどんな投資をしているのですか？ 第4回 だけど、やっぱり投資を始めるのは躊躇する・・・ 第5回 結局、どのような投資がいいの？ 第6回 投資信託って、どういうものなの？ 第7回 ｉＤｅＣｏが良いという話も聞くけど…つみたてＮＩＳＡもやった方がいいの？ 両制度の違いは？ 第8回 バランス型と株式だけの投信はどっちがいいの？ 米国株だけに集中したほうがいいって話も聞くけど…… 第9回 投資を続けるのって難しいの？ 第10回 投資は、いつ、どうやって始めて、どう終えればいいの？
個人型確定拠出年金の愛称がiDeCo（イデコ）に決定！愛称新設で普及に繋げるようですが、iDeCoという名称では逆に覚えにくいです。 - クレジットカードの読みもの
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